Wem gehört eMoney Advisor?

eMoney Advisor ist ein Portfolio-Unternehmen von Fidelity Investments.

eMoney Advisor

eMoney Advisor ist ein US-amerikanisches Finanztechnologie-Unternehmen, das eine führende Finanzplanungssoftware für Finanzberater, Vermögensverwalter und Finanzinstitute entwickelt und vertreibt. Das 2000 gegründete Unternehmen mit Hauptsitz in Radnor, Pennsylvania, ermöglicht Finanzprofis eine umfassende Finanzplanung, Cash-Flow-Modellierung und Kundenbetreuung über eine zentrale Plattform. Seit 2015 gehört eMoney Advisor zu Fidelity Investments und bedient heute mehr als 109.000 Finanzberater, die über 6 Millionen Haushalte in den USA betreuen.

Überblick

Typ: Finanztechnologie-Unternehmen (FinTech), B2B-Software
Gründung: Juni 2000
Gründer: Edmond Walters
Hauptsitz: Radnor, Pennsylvania, USA
CEO: Susan McKenna (seit August 2022)
Mitarbeiter: ca. 500–650
Umsatz: ca. 126 Mio. USD (2025)
Eigentümer: Fidelity Investments (Mehrheit), Guardian Life Insurance (Minderheitsbeteiligung)
Website: emoneyadvisor.com

Produkte und Services

eMoney Advisor bietet eine modulare Produktpalette für unterschiedliche Anforderungen von Finanzberatern:

Produkt	Beschreibung	Zielgruppe	Preis (ca.)
eMoney Plus	Zielorientierte Finanzplanung, Basisportal, Kontoaggregation	Einzelberater, kleine Praxen	ab 250 USD/Monat
eMoney Pro	Umfassende Cash-Flow-basierte Planung für komplexe Szenarien	Berater mit anspruchsvollen Kunden	ab 300 USD/Monat
eMoney Premier	Kombination aus zielorientierter und Cash-Flow-Planung	Diversifizierte Kundenportfolios	ab 350 USD/Monat
eMoney Enterprise	Skalierbare Lösung mit API-Zugang und individueller Anpassung	Große Finanzunternehmen, Banken	Individuelle Preisgestaltung

Kernfunktionen

Cash-Flow-Modellierung: Branchenführende, granulare Projektionen für komplexe Finanzszenarien
emX Client Portal: Kundenportal zur Ansicht aller Finanzen, Kontoaggregation und Dokumentenspeicherung
Decision Center: Live-Szenariobearbeitung und -vergleich für interaktive Kundenberatung
Nachlassplanung: Tools für Treuhandausschüttungen und gemeinnützige Planungen
Steueroptimierung: Analyse von Steuerunterschieden zwischen Bundesstaaten und Aktienoptionen
Mobile Apps: Verfügbar für iOS und Android
Sicherheit: 256-Bit SSL-Verschlüsselung

Geschichte und Entwicklung

Jahr	Meilenstein
2000	Gründung durch Edmond Walters in Radnor, Pennsylvania
2001	Erste Plattformversion mit Advisor Dashboard, Client Portal und “The Vault”
2006	Guardian Life Insurance steigt als Investor ein
2015	Übernahme durch Fidelity Investments für ca. 250 Mio. USD
2015	Edmond Walters verlässt das Unternehmen
2016	Ed O’Brien wird neuer CEO
2020	20-jähriges Firmenjubiläum; 30.000 Finanzberater nutzen die Plattform
2022	Susan McKenna wird CEO
2025	25-jähriges Jubiläum; über 109.000 Nutzer, 6 Millionen betreute Haushalte

Nach der Übernahme durch Fidelity hat sich eMoney Advisor mehr als verdreifacht. Das Unternehmen erweiterte kontinuierlich seine Produktpalette und stellte auf ein Remote-First-Arbeitsmodell um.

Team und Führung

Aktuelle Führungsriege:

Susan McKenna – CEO (seit August 2022)
- Über 30 Jahre Erfahrung in Software und Services
- Vorherige Positionen bei Billtrust, Revitas, Princeton Softech und Deloitte
- Bachelor of Science in Marketing von der Drexel University
Megan Murray – Chief Operating Officer
Rachel Eccles – Head of Marketing

Frühere Führungskräfte:

Edmond Walters – Gründer und erster CEO (2000–2015)
Ed O’Brien – CEO (2016–2022), heute Head of Technology bei Fidelity Institutional

Investoren und Eigentümer

eMoney Advisor wurde 2015 von Fidelity Investments für einen gemeldeten Kaufpreis von über 250 Millionen USD übernommen. Fidelity hält die Mehrheitsbeteiligung am Unternehmen.

Guardian Life Insurance Company war bereits seit ca. 2006 als Investor und Kunde bei eMoney Advisor beteiligt und behielt nach der Fidelity-Übernahme eine Minderheitsbeteiligung.

Das Unternehmen operiert als eigenständige Einheit unter dem Dach von Fidelity Investments.

Konkurrenz

eMoney Advisor ist Marktführer im Bereich Finanzplanungssoftware für Berater mit einem Marktanteil von ca. 28% (Stand 2025). Die wichtigsten Wettbewerber sind:

Anbieter	Marktanteil (2025)	Stärken
eMoney Advisor	28,2%	Komplexe Cash-Flow-Modellierung, Enterprise-Lösungen
MoneyGuidePro (Envestnet)	22,8%	Zielorientierte Planung, breite Verbreitung
RightCapital	20,7%	Benutzerfreundlichkeit, schnelles Wachstum
Orion Financial Planning	6,3%	Integration mit Orion-Portfoliomanagement

Laut dem Kitces Report 2023 erreicht RightCapital einen Zufriedenheitswert von 8,7/10, während eMoney bei 8,5/10 liegt. eMoney wird jedoch bevorzugt von Firmen gewählt, die vermögende Kunden mit komplexen Finanzstrukturen betreuen.