eMoney Advisor
eMoney Advisor ist ein US-amerikanisches Finanztechnologie-Unternehmen, das eine führende Finanzplanungssoftware für Finanzberater, Vermögensverwalter und...
eMoney Advisor
eMoney Advisor ist ein US-amerikanisches Finanztechnologie-Unternehmen, das eine führende Finanzplanungssoftware für Finanzberater, Vermögensverwalter und Finanzinstitute entwickelt und vertreibt. Das 2000 gegründete Unternehmen mit Hauptsitz in Radnor, Pennsylvania, ermöglicht Finanzprofis eine umfassende Finanzplanung, Cash-Flow-Modellierung und Kundenbetreuung über eine zentrale Plattform. Seit 2015 gehört eMoney Advisor zu Fidelity Investments und bedient heute mehr als 109.000 Finanzberater, die über 6 Millionen Haushalte in den USA betreuen.
Überblick
- Typ: Finanztechnologie-Unternehmen (FinTech), B2B-Software
- Gründung: Juni 2000
- Gründer: Edmond Walters
- Hauptsitz: Radnor, Pennsylvania, USA
- CEO: Susan McKenna (seit August 2022)
- Mitarbeiter: ca. 500–650
- Umsatz: ca. 126 Mio. USD (2025)
- Eigentümer: Fidelity Investments (Mehrheit), Guardian Life Insurance (Minderheitsbeteiligung)
- Website: emoneyadvisor.com
Produkte und Services
eMoney Advisor bietet eine modulare Produktpalette für unterschiedliche Anforderungen von Finanzberatern:
| Produkt | Beschreibung | Zielgruppe | Preis (ca.) |
|---|---|---|---|
| eMoney Plus | Zielorientierte Finanzplanung, Basisportal, Kontoaggregation | Einzelberater, kleine Praxen | ab 250 USD/Monat |
| eMoney Pro | Umfassende Cash-Flow-basierte Planung für komplexe Szenarien | Berater mit anspruchsvollen Kunden | ab 300 USD/Monat |
| eMoney Premier | Kombination aus zielorientierter und Cash-Flow-Planung | Diversifizierte Kundenportfolios | ab 350 USD/Monat |
| eMoney Enterprise | Skalierbare Lösung mit API-Zugang und individueller Anpassung | Große Finanzunternehmen, Banken | Individuelle Preisgestaltung |
Kernfunktionen
- Cash-Flow-Modellierung: Branchenführende, granulare Projektionen für komplexe Finanzszenarien
- emX Client Portal: Kundenportal zur Ansicht aller Finanzen, Kontoaggregation und Dokumentenspeicherung
- Decision Center: Live-Szenariobearbeitung und -vergleich für interaktive Kundenberatung
- Nachlassplanung: Tools für Treuhandausschüttungen und gemeinnützige Planungen
- Steueroptimierung: Analyse von Steuerunterschieden zwischen Bundesstaaten und Aktienoptionen
- Mobile Apps: Verfügbar für iOS und Android
- Sicherheit: 256-Bit SSL-Verschlüsselung
Geschichte und Entwicklung
| Jahr | Meilenstein |
|---|---|
| 2000 | Gründung durch Edmond Walters in Radnor, Pennsylvania |
| 2001 | Erste Plattformversion mit Advisor Dashboard, Client Portal und “The Vault” |
| 2006 | Guardian Life Insurance steigt als Investor ein |
| 2015 | Übernahme durch Fidelity Investments für ca. 250 Mio. USD |
| 2015 | Edmond Walters verlässt das Unternehmen |
| 2016 | Ed O’Brien wird neuer CEO |
| 2020 | 20-jähriges Firmenjubiläum; 30.000 Finanzberater nutzen die Plattform |
| 2022 | Susan McKenna wird CEO |
| 2025 | 25-jähriges Jubiläum; über 109.000 Nutzer, 6 Millionen betreute Haushalte |
Nach der Übernahme durch Fidelity hat sich eMoney Advisor mehr als verdreifacht. Das Unternehmen erweiterte kontinuierlich seine Produktpalette und stellte auf ein Remote-First-Arbeitsmodell um.
Team und Führung
Aktuelle Führungsriege:
- Susan McKenna – CEO (seit August 2022)
- Über 30 Jahre Erfahrung in Software und Services
- Vorherige Positionen bei Billtrust, Revitas, Princeton Softech und Deloitte
- Bachelor of Science in Marketing von der Drexel University
- Megan Murray – Chief Operating Officer
- Rachel Eccles – Head of Marketing
Frühere Führungskräfte:
- Edmond Walters – Gründer und erster CEO (2000–2015)
- Ed O’Brien – CEO (2016–2022), heute Head of Technology bei Fidelity Institutional
Investoren und Eigentümer
eMoney Advisor wurde 2015 von Fidelity Investments für einen gemeldeten Kaufpreis von über 250 Millionen USD übernommen. Fidelity hält die Mehrheitsbeteiligung am Unternehmen.
Guardian Life Insurance Company war bereits seit ca. 2006 als Investor und Kunde bei eMoney Advisor beteiligt und behielt nach der Fidelity-Übernahme eine Minderheitsbeteiligung.
Das Unternehmen operiert als eigenständige Einheit unter dem Dach von Fidelity Investments.
Konkurrenz
eMoney Advisor ist Marktführer im Bereich Finanzplanungssoftware für Berater mit einem Marktanteil von ca. 28% (Stand 2025). Die wichtigsten Wettbewerber sind:
| Anbieter | Marktanteil (2025) | Stärken |
|---|---|---|
| eMoney Advisor | 28,2% | Komplexe Cash-Flow-Modellierung, Enterprise-Lösungen |
| MoneyGuidePro (Envestnet) | 22,8% | Zielorientierte Planung, breite Verbreitung |
| RightCapital | 20,7% | Benutzerfreundlichkeit, schnelles Wachstum |
| Orion Financial Planning | 6,3% | Integration mit Orion-Portfoliomanagement |
Laut dem Kitces Report 2023 erreicht RightCapital einen Zufriedenheitswert von 8,7/10, während eMoney bei 8,5/10 liegt. eMoney wird jedoch bevorzugt von Firmen gewählt, die vermögende Kunden mit komplexen Finanzstrukturen betreuen.
Quellen
- eMoney Advisor – Offizielle Website
- eMoney Advisor feiert 25 Jahre Innovation
- Fidelity Investments Acquires eMoney Advisor – Business Wire
- eMoney Advisor Appoints Susan McKenna to CEO
- eMoney Advisor – PitchBook
- RightCapital vs eMoney: 7 Key Differences
- Top 5 Financial Planning Software Tools 2025 – Fisco Pro
- eMoney Advisor – LinkedIn
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