Merrill Lynch
Merrill Lynch (heute offiziell Merrill) ist eine US-amerikanische Investmentmanagement- und Vermögensverwaltungsgesellschaft mit Sitz in New York City.
Merrill Lynch
Merrill Lynch (heute offiziell Merrill) ist eine US-amerikanische Investmentmanagement- und Vermögensverwaltungsgesellschaft mit Sitz in New York City. Das 1914 gegründete Unternehmen ist seit 2009 eine vollständige Tochtergesellschaft der Bank of America und zählt zu den weltweit führenden Finanzdienstleistern im Bereich Wealth Management. Mit über 14.000 Finanzberatern und einem verwalteten Kundenvermögen von mehr als 3,6 Billionen US-Dollar (Stand Ende 2024) gehört Merrill zu den größten Vermögensverwaltern weltweit.
Überblick
- Offizieller Name: Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Incorporated
- Markenname: Merrill (seit 2019)
- Typ: Investmentbank und Vermögensverwaltung
- Gründung: 6. Januar 1914
- Gründer: Charles E. Merrill, Edmund C. Lynch
- Hauptsitz: New York City, USA
- Muttergesellschaft: Bank of America Corporation (seit 2009)
- Mitarbeiter: ca. 25.000 (550 Büros in allen 50 US-Bundesstaaten)
- Verwaltetes Vermögen: 3,6 Billionen USD (2024)
- Website: ml.com
Produkte und Dienstleistungen
Merrill Lynch bietet ein umfassendes Spektrum an Finanzdienstleistungen:
Wealth Management
- Persönliche Finanzberatung durch über 14.000 qualifizierte Berater
- Anlagestrategien für vermögende und ultra-vermögende Privatkunden
- Merrill Private Wealth Management für UHNW-Kunden (Ultra-High-Net-Worth)
- Merrill Guided Investing – digital unterstützte Anlageberatung
- Merrill Edge – Self-Directed-Investing-Plattform für Privatanleger
Investment Banking
- Fusionen und Übernahmen (M&A) Beratung
- Börsengänge und Kapitalerhöhungen (ECM)
- Prime Brokerage und Broker-Dealer-Aktivitäten
- Emission und Handel von Wertpapieren und Derivaten
Weitere Services
- Strukturierte Finanzprodukte und Zertifikate
- Versicherungs- und Rentenprodukte
- Institutionelle Beratung für Unternehmen und Regierungen
- Private Banking (z.B. über Merrill Lynch Bank (Suisse) in Genf und Zürich)
Geschichte und Entwicklung
| Jahr | Ereignis |
|---|---|
| 1914 | Gründung durch Charles E. Merrill in der Wall Street, New York |
| 1915 | Umbenennung in „Merrill Lynch & Co” nach Eintritt von Edmund C. Lynch |
| 1930er | Fusion mit E.A. Pierce; Einführung von IBM-Maschinen in die Buchführung |
| 1958 | Einführung des Slogans „Bullish on America” |
| 2006 | Fusion des Investment-Management-Geschäfts mit BlackRock (49,8% Anteil) |
| 2007 | Wertberichtigungen von 23,2 Mrd. USD im Zuge der Subprime-Krise; Rücktritt von CEO Stanley O’Neal |
| 2008 | Ankündigung der Übernahme durch Bank of America |
| 2009 | Vollständige Integration als Tochtergesellschaft der Bank of America |
| 2019 | Rebranding zu „Merrill” (Wegfall von „Lynch” im Markennamen) |
| 2024 | Rekordwachstum: 24.000 neue Kundenbeziehungen; 95% Kundenzufriedenheit |
Die Geschichte von Merrill Lynch ist untrennbar mit der Demokratisierung des amerikanischen Aktienmarktes verbunden. Das Unternehmen machte Wertpapieranlagen für breitere Bevölkerungsschichten zugänglich und prägte die US-Finanzbranche wie kaum ein anderes Institut.
Führung
Seit dem Weggang von Andy Sieg zu Citigroup im Jahr 2023 wird Merrill Wealth Management von zwei Co-Heads geführt:
| Position | Name |
|---|---|
| President & Co-Head | Lindsay Hans |
| President & Co-Head | Eric A. Schimpf |
| Chief Operating Officer | Kirstin Hill |
| Chief Compliance Officer | Gloria Greco |
| Head of Business and Client Development | Ken Correa |
| Head of Advisor Development | Erik Vatter |
| Head of Merrill Private Wealth Management | Greg McGauley |
| Pacific Coast Division Executive | Brian Ludwick |
| Head of Merrill Banking Enablement | Lydia DiClemente |
Lindsay Hans und Eric Schimpf berichten direkt an Brian Moynihan, den Chairman und CEO der Bank of America.
Investoren und Eigentümer
Merrill Lynch ist seit dem 1. Januar 2009 eine 100%ige Tochtergesellschaft der Bank of America Corporation (NYSE: BAC). Die Übernahme erfolgte im Zuge der globalen Finanzkrise 2008 für rund 50 Milliarden US-Dollar in Aktien.
Innerhalb des Bank of America-Konzerns ist Merrill für folgende Geschäftsbereiche verantwortlich:
- Geschäft mit vermögenden Privatkunden
- Teile des Investmentbankings
- Kapitalmarktgeschäft
Bemerkenswert ist auch die 2006 eingegangene strategische Partnerschaft mit BlackRock, bei der Merrill Lynch sein Investment-Management-Geschäft einbrachte und zunächst 49,8% an dem neu fusionierten Unternehmen hielt. Diese Anteile wurden später schrittweise reduziert.
Konkurrenz
Merrill Lynch konkurriert mit den größten Finanzinstituten weltweit im Bereich Wealth Management und Investment Banking:
| Wettbewerber | Schwerpunkt |
|---|---|
| Morgan Stanley | Wealth Management, Investment Banking |
| Goldman Sachs | Investment Banking, Asset Management |
| JPMorgan Chase | Universal Banking, Wealth Management |
| UBS | Globales Wealth Management |
| Citigroup | Investment Banking, Private Banking |
| Charles Schwab | Discount Brokerage, Retail-Investing |
| Fidelity Investments | Asset Management, Brokerage |
Im Vergleich zu Morgan Stanley positioniert sich Merrill Lynch breiter: Während Morgan Stanley sich stärker auf sehr vermögende Kunden spezialisiert, bietet Merrill ein Spektrum von kostengünstigen digitalen Optionen (Merrill Edge) bis hin zu Premium-Services für UHNW-Kunden.
Quellen
- Merrill Lynch – Wikipedia (DE)
- Merrill (company) – Wikipedia (EN)
- Merrill Lynch & Co. – Wikipedia (EN)
- Merrill Lynch – Offizielle Website
- Bank of America Newsroom – Merrill
- The WealthAdvisor – BofA Wealth Management 2024
- ThinkAdvisor – BofA-Merrill Assets 2024
- AdvisorHub – Merrill Leadership Shuffle
- Craft.co – Merrill Lynch Executives
- Britannica Money – Merrill Lynch & Co.
Akquisitionen
- BlackRock (2006)
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